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又一起騙貸大案細節曝光!洛陽銀行竟遭“空殼公司”騙貸1.26億!-新聞聯播

來源:濤新聞 編輯:濤新聞 時間:2019-08-07
導讀:中新經緯客戶端7月31日電 現實可能比劇本越發魔幻。一家花2萬元買來的“空殼”公司,偽造了出口貿易條約、報關質料、財務報表、審計陳訴等一連串質料,就騙取了洛陽銀行1.26億存款。不禁讓人提問,這家銀行的風控畢竟是怎么了?近期,裁判文書網一份二審刑

中新經緯客戶端7月31日電 現實可能比劇本越發魔幻。一家花2萬元買來的“空殼”公司,偽造了出口貿易條約、報關質料、財務報表、審計陳訴等一連串質料,就騙取了102634.html">洛陽銀行1.26億存款。不禁讓人提問,這家銀行的風控畢竟是怎么了?近期,裁判文書網一份二審刑事裁決書曝出了這起案件的細節。 2萬元買來公司騙貸1.26億 刑事裁決書顯示,2012年7月,艾友澤出資2萬元通過代庖公司的中介所收購河南哈迪進出口有限公司(下稱“哈迪進出口”),但該公司實際是存款平臺,從未成長過進出口貿易業務。 2014年7月至12月期間,艾友澤等人以上述公司的外貌與洛陽銀行簽訂綜合授信條約和出口商業發票貼現協議及最高額包管、抵押條約,申請出口押匯項目存款授信人民幣1.5億元。 據刑事裁決書暴露,2014年10月,艾友澤指使洪某剛、吳某琴、張某華、汪某妙依照差別分工,以哈迪進出口外貌向洛陽銀行出具與美國、法國、英國等七個國度相關公司簽訂的貨品發售條約、購銷發票、發貨的船運提單、海關報關單等相關虛假質料后,又提供中國進出口信用平安公司出具的發送貨品的出口信用平安單子。 在這起騙貸案中,艾友澤及其團伙進行了明確的分工。艾友澤指使洪某剛與洛陽銀行具體聯系存款事宜;謝江流、林某甲提供虛假報關質料,爾后由洪某剛、張某華與梁涵谷將虛假條約、發票、提運單、報關單等質料提交銀行審核,并由梁涵谷向洛陽銀行事情人員解釋國際貿易環境;在存款授信期間,吳某琴、張某華、汪某妙等人偽造虛假財務報表、虛假審計陳訴等質料。 在洛陽銀行要求追加抵押物期間,艾友澤、洪某剛等人隱瞞真相,以借款融資為釣餌,騙取福建竹天下公司提供抵押物(評估價錢約為人民幣2億元)為存款提供擔保。 最終,洛陽銀行將2000多萬美元分四筆結匯為人民幣,將約1.26億元存款發放至哈迪進出口的存款賬戶。 刑事裁決書還暴露,在洛陽銀行發放存款后,艾友澤等人在中信平安公司網上系統勾選海外客戶已付款選項,使中信平安公司罷黜包管責任,吳某琴操作網銀短途操控將存款用于償還別人借款及其他銀行存款、轉入關聯公司賬戶等,存款無任何資金用于所謂國際進出口貿易。 一審裁決后,多名原告對付裁決功效不屈,進行上訴。二審法院顛末復核相關舉證質料后,認為原判認定事實清楚、證據簡直充實、定性準確,但本案各原告人屬于犯罪情節出格嚴重,一審量刑偏輕,應予更正。最終,各上訴人刑罰不減反加,有期徒刑別離增加2年半至1年不等。 前銀行員工“下海”創業 老母親甘當“背鍋俠” 在這起詐騙案中,有一個要害人物艾友澤,這個名字許多人不熟悉,而一名七旬“老賴”卻因他激發社會存眷。在2017年8月,福建泉州中院頒布的“老賴”名單中,廈門一位71歲高齡、欠下8.1億余元的“老賴”位列榜首。 此中引人注目的是,鄭州中院作出的民事裁決顯示,陳長芹曾與其他三小我私家約定用名下共計18套屋宇為債務提供擔保;陳長芹還曾在與興業銀行金融糾紛中,提供廈門湖里區泗水道595號地下一層共計94個車位進行抵押。 這位七旬白叟為何欠下如此巨款?她與艾友澤是何關系?據《泉州晚報》報道,泉州市中級人民法院承要領官暗示,陳長芹是艾友澤的母親,這些錢是陳長芹幫擔保借款時欠下的,其兒子艾友澤也是失信被執行人。 該報道還稱,艾友澤以前曾是銀行員工,厥后從銀行告退,做起了生意。目前法院找不到艾友澤本身,其他涉案的公司也沒什么資產。陳長芹目前人在黑龍江,并未失聯,法院將依法拍賣處置其抵押擔保的房產。 中新經緯客戶端在中國執行信息果真網查詢覺察,艾友澤已累計24次被列入失信被執行人名單,其母陳長芹前后已14次被列入上述名單中。 領導八年仍未上市 果真質料顯示,洛陽銀行前身洛陽市商業銀行,是1997年創立的一家具有自力法人資格的股份制商業銀行。2009年3月,經中國銀監會核準,改名為洛陽銀行。 “出了問題首先質問風控安在。”一位不愿具名的銀行從業人士認為,要害得看風控是沒有盡到責任,照舊受到某些勢力掣肘而無法盡到責任。 另一位銀行從業人員闡發道,銀行放貸也是有任務的,好的企業銀行求著貸,資質一般的企業不想給貸,然而真有任務的時候拼集一下也就上了,但以銀行對付照完善的業務流程和風控體制,該騙貸案中內部人員睜一只眼閉一只眼的可能性大。 中新經緯客戶端就該起騙貸案中洛陽銀行的風控是否存在問題以及是否有“內鬼”等問題給該行郵箱發去采訪綱要,截至發稿,暫未收到答復。 上海漢盛律師事務所高級合資人李旻對付中新經緯客戶端暗示,洛陽銀行的這起騙貸案是典范的條約詐騙,操作銀行間的合規縫隙騙取款項。 在李旻看來,銀行需要審核申請人資質,除此外需要盡可能了解款項真實去向,并要求申請人提供足額抵押,防止其不能還款。 此外,中新經緯客戶端注意到,在河南省證監局公布的《河南轄區在領導企業名錄》(截止至2019年6月6日)25家擬上市公司中,洛陽銀行排名第一位。 事實上,早在2011年,洛陽銀行就與中信證券簽署了上市領導協議,但是領導了八年,同屬河南省的華夏銀行與鄭州銀行都已完成上市,洛陽銀行上市仍然是“在路上”。 近年來,洛陽銀行屢次收到上級監管局部的罰單。僅2019年第一個月,洛陽銀行就被河南銀保監局(含原河南銀監局)傳送懲罰了10次之多,累計被罰款金額達到250萬元,次要違法違規事實包羅虛增存存款、掩蓋不良存款、平移存款掩蓋真實不良、弄虛作假等諸多方面。2018年9月11日,洛陽銀行還因拒絕、阻礙央行監督檢察的環境,被央行洛陽市中心支行罰款20萬元。 與此同時,洛陽銀行去年業績還表現大幅下滑,據該行2018年年報顯示,截至去年年末,該行總資產2534億元,較去年年初增加216.33億元,增幅9.33%。去年全年實現主營業務收入為127.43億元,同比增長17.62%。其歸屬于母公司凈利潤僅為14.83億元,同比大降45.55%,近乎“腰斬”。 洛陽銀行2018年凈利潤同比大降 來源:洛陽銀行2018年年報

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